Кто должен подтвердить честное происхождение имущества?

Министерство финансов направило на согласование проект закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, согласно которому в случае подозрения в отмывании денег честное происхождение имущества должен доказывать собственник имущества. Целью изменений является уменьшение рисков, связанных с проявлением крупных международных случаев отмывания денег.

Самой большой проблемой являются деньги неизвестного происхождения

Основным проблемным обстоятельством при противодействии отмыванию денег является перечисляемые на счета эстонских кредитных и платежных учреждений деньги неизвестного происхождения. В ходе расследования происхождения активов следственные учреждения оказались в ситуации, когда происхождение используемых в таких схемах денег невозможно установить, поскольку составление ответов на запросы относительно оказания международной правовой помощи требует очень много времени или же вообще не поступает никаких ответов на запросы. Таким образом, в отношении участников схемы часто отсутствует возможность возбуждать производства по уголовному делу по признакам отмывания денег.

В то же время, установленные банками повышенные меры предосторожности и обязанности прилежания больше всего затрагивают так называемых обычных пользователей, честных предпринимателей и инвесторов, которые, занимаясь коммерческой деятельностью в Эстонии, вынуждены представлять множество данных, что влечет за собой большую административную нагрузку и различные расходы.

Исходя из этого, Министерство внутренних дел и Союз банков Эстонии вышли в Министерство финансов с предложением о введении обратного бремени доказывания.

Доказывать происхождение денег нужно будет при наличии подозрения

Согласно включенным в законопроект изменениям собственник или владелец имущества обязывается представлять доказательства легального происхождения этого имущества с тем, чтобы разъяснить экономические цели связанной с имуществом сделки, указать её связи с реальной хозяйственной деятельностью, перечислить стороны-участницы сделки и реальных собственников этих сторон. Однако делать это следует только в тех случаях, когда Бюро данных об отмывании денег применило ограничения относительно использования и распоряжения имуществом, и имеющаяся информация указывает на сокрытие источника происхождения имущества. Это относится также и к тем случаям, когда собственники имущества не идут на сотрудничество со следователями. Например, если эти собственники уклоняются от участия в производстве, пытаются доказать происхождение имущества или совершаемые с ним сделки поддельными или не соответствующими реальности документами. На обычные лица, пользующиеся повседневными финансовыми услугами, не будут возложены дополнительные обязанности доказывания происхождения своего имущества.

Торговая палата поддерживает цель законопроекта, состоящую в снижении риска возникновения крупных международных случаев отмывания денег. Поскольку применявшаяся до сих пор практика выявления случаев отмывания денег оказалась неэффективной, то её необходимо изменить.

Согласно основному закону, никто не обязан доказывать свою невиновность в ходе производства по уголовным делу. Исходя из этого, обязанность доказательства вины обвиняемого возлагается на государство.

Торговая палата полагает, что в краткосрочном плане включенная в законопроект мера, с большой долей вероятности, является эффективной, а также крайне важной с точки зрения весомости общественных интересов. Однако в лице данного изменения мы имеем дело с очень важным исключением в эстонском правовом пространстве, поэтому, перед тем, как изменить закон, важно проанализировать как возможное нарушение основного закона, так и последствия, которые может повлечь за собой это нарушение.