Мошеннические письма заставляют проявлять осторожность
Масштаб рассылаемых мошеннических писем начал вновь увеличиваться. В качестве новой волны распространяется схема BEC, в процессе действия которой взламывается система взаимного обмена информацией между двумя предприятиями и в удобный момент представляется счет с якобы измененным предприятием-партнером банковским счетом.
За последний месяц, по меньшей мере, в сорока случаях в Департамент государственной инфосистемы (RIA) поступали сообщения о таких мошеннических счетах, и в течение года полиции пришлось рассматривать около ста подобных случаев подлога. В середине ноября одно эстонское предприятие, занимающееся системами отопления, якобы от своего делового партнера, получило сообщение о том, что на его предприятии проводится аудиторская проверка, и на этот раз он просит произвести оплату счета на банковский счет, отличающийся от обычного. Как сообщила «Актуальная камера», предприятие поступило в соответствии с поступившей информацией, и на основании различных счетов перечислило злоумышленникам в общей сложности 300 000 евро.
Реальный шанс не лишиться своих денег навсегда остается в том случае, когда мошенничество обнаруживается сразу же после произведения платежа. Если сообщить о мошенничестве как можно раньше, то банки имеют возможность задержать платеж и вовсе не производить его. Самый легкий способ не стать жертвой мошенничества подобного типа – это позвонить своему деловому партнеру по телефону. Такой звонок позволит сторонам подтвердить отправление счетов и возможные изменения прежних договоренностей.
Мошеннические письма от знакомого отправителя с требованием оплаты счета
Бухгалтерам предприятий по-прежнему поступают мошеннические письма, отправителями которых является якобы руководитель предприятия или иной руководящий работник. В этих письмах в лаконичном стиле изложена просьба оплатить тот или иной счет, однако сам счет к письму не прилагается. Если доверчивый получатель отвечает на такое письмо, то ему вскоре отправляют только счет, оплата которого может причинить предприятию денежный ущерб. Перед оплатой было бы разумно напрямую поинтересоваться у отправителя письма, действительно ли это письмо было отправлено лично им.
Мошеннические письма на бумаге
В присланных на бумаге мошеннических письмах содержится просьба сообщить номер обязанного по налогу с оборота (KMKR), который якобы будет внесен в зарубежную базу данных. В данном случае мы имеем дело с мошенническим письмом, в конце которого мелким бледным шрифтом сообщается о том, что отправляя свои сведения, предприятие дает согласие в течение последующих трех лет ежегодно выплачивать 771 евро.
Ответившее на письмо предприятие начинает получать счета в размере упомянутой выше суммы. В случае неуплаты по счёту следуют напоминания и письма с требованием оплатить счет, в которых указана уже возросшая сумма и пени. Оплата счетов или направление заявления о прекращении договора на практике не принесло никаких результатов – требования будут по-прежнему поступать, и предпринимателю ничего не остается кроме как, игнорируя счета и требования, надеяться, что поток писем в какой-то момент иссякнет сам собой.
Как не попасть в ловушку мошеннических писем:
- Предельно внимательно читайте все поступающие к вам анкеты и письма, в том числе и тексты, написанные мелким шрифтом, в которых могут скрываться самые главные уловки.
- Никогда не подписывайте никаких документов, суть которых вам не до конца понятна. Каждый скрепленный подписью документ может оказаться договором, который повлечет за собой определенные обязательства.
- При необходимости проведите обучение на данную тему и сообщите о возможной опасности своим работникам, которые в своей повседневной деятельности занимаются оплатой счетов и делопроизводством.
- При необходимости позвоните партнеру и проверьте, выставлял ли он счет, и были ли произведены соответствующие изменения в соглашении.
- В случае подозрений за компетентным советом можно всегда обращаться к юристам Торговой палаты: juristid[at]koda.ee.