Vasta rahapesuteemalisele küsitlusele

Mis on tunne oma klienti protseduur?
"Tunne oma klienti protseduur” (ingl.k know your customer või ka KYC) on seadusega määratud kohustus kohustatud isikutele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks ning rahvusvaheliste piirangute (sh rahvusvaheliste sanktsioonide) rakendamiseks ning nende rikkumise vältimiseks. Muuhulgas hõlmab KYC kliendi ja tema kasusaajate tuvastamist, kliendi äri- ja rahastamisstruktuurist arusaamist, kontrollimist kas klient või temaga seotud isikud on kantud rahvusvaheliste finantssanktsioonide nimekirja jne. 

Kes on seaduse tähenduses kohustataud isik?
Rahapesu  ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse mõistes on kohustatud isikuteks, kellel on kohustus ülalmärgitud KYC protseduure läbi viia lisaks pankadele ja hoiustamist ning laenu pakkuvatele asutustele ka kinnisvarabürood ja -maaklerid, raamatupidamisbürood, maksunõustamisteenuse pakkujat, audiitorbürood, advokaadibürood, usaldushalduse ja äriühingu teenuse pakkujad (st. mh. õigusbürood), isikud kes tegelevad väärismetalli, -toodete kokkuostu ja hulgimüügiga virtuaalvääringu teenuse pakkujad, pandimajad, kohtutäiturid, notarid, pankrotihaldurid ja kõik kauplejad, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularahas üle 10 000 euro või sellega võrdväärse summa muus vääringus (vt Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 2). 

Juhul kui Teie ettevõte ei ole seaduse mõistes kohustatud isikuks, palume käesolevat küsimustikku mitte täita. 

Küsimustiku eesti keeles leiate SIIT ja vene keeles SIIT.

Palume küsimustikule vastata hiljemalt 31. jaanuariks. Küsimustiku täitmiseks kulub aega  kuni 15 minutit.